Siempre es buen momento para hacer una evaluación de nuestros portafolios de Inversión y planificar movimientos para el año. En consulta con tus asesores, revisa los siguientes puntos que consideramos son importantes para una buena planificación.
A. Evaluar la diversificación de la cartera (ampliamos en edición anterior).
B. Planea para próximos vencimientos.
Mantener la inversión y minimizar el impacto negativo de mantener liquidez en exceso son factores clave para la generación de riqueza a largo plazo. Considera trazar un mapa de los vencimientos de inversión esperados para ver cuándo tendrás oportunidades para re invertir. Ten en cuenta que las fechas de vencimiento objetivo pueden cambiar a lo largo de la vida de tu inversión.
Finix siempre notifica a los inversionistas antes de un próximo vencimiento o un pago parcial grande para que puedas comenzar a evaluar tu próxima oportunidad de inversión. Para algunos vencimientos, puedes optar por transferir inmediatamente tu inversión a una nueva oportunidad.
En la planificación de futuras inversiones, considera buscar distribuir las fechas de vencimiento objetivo para evitar un evento de liquidez significativo no deseado.
C. Revisar las necesidades de ingresos (ampliamos en siguientes ediciones).
D. Examina dónde se guarda tu liquidez (ampliamos en siguientes ediciones).
Porque invertir en Activos Alternativos
¿Qué son los activos alternativos?
En pocas palabras, cualquier inversión fuera de acciones, bonos o efectivo se considera un alternativo. La mayoría de las Activos Alternativos no cotizan en bolsa; en cambio, las inversiones se realizan en mercados privados.
Las inversiones alternativas más comunes incluyen:
• Bienes raíces
• Crédito Privado
• Capital Privado
• Coleccionables
• Productos estructurados
Las alternativas del mercado privado, que anteriormente solo eran accesibles para las instituciones, se están convirtiendo rápidamente en una parte significativa de las carteras de muchos inversionistas individuales. Las activos alternativos pueden complementar una cartera tradicional, lo que podría generar mayores rendimientos ajustados al riesgo
Ventajas de las inversiones en el mercado privado
Si bien cada inversión alternativa es única, las siguientes características generalmente se aplican a todos los mercados privados.
1. Diversificación
2. Rendimientos históricamente más altos
3. Generalmente menor volatilidad
4. Protección en bajas importantes de los mercados públicos
5. Múltiples formas de rendimiento
Si bien cada cartera es única, los principales administradores de inversiones recomiendan asignar hasta el 30 % de tu cartera a alternativas del mercado privado.
Lecciones de Warren Buffett
Centrarse en el valor intrínseco
A largo plazo, se trata del crecimiento del valor intrínseco (real) de las empresas que posee.
Puedes calcularlo de la siguiente manera:
Crecimiento en valor intrínseco = crecimiento del flujo de efectivo libre por acción + rendimiento de dividendos
Shake Shack ($SHAK)
Los inversionistas están sacudiendo las cosas en Shake Shack (NYSE:SHAK). La cadena de hamburguesas no ha estado a la altura de las expectativas a pesar de su popularidad mundial, pero la firma de inversión Engaged Capital ve potencial.
En un intento por influir en el futuro de la empresa, Engaged ha adquirido una participación del 6.6% en $SHAK, diciendo que tiene formas de duplicar la rentabilidad de Shake Shack.
¿Cómo se compara Shake Shack con otros gigantes de la comida rápida?
En 2022, Shake Shack ganó 3.2 millones de dólares por tienda, más que Chipotle's (NYSE:CMG) e incluso similar con McDonald's (NYSE:MCD).
• Sin embargo, Shake Shack no es tan rentable, y $SHAK ha tenido un desempeño muy inferior comparado al de $CMD y $MCD desde que salió a bolsa en 2015.
• Con casi 460 tiendas globales, también es mucho más pequeña que las 3,200 de Chipotle y las 38,000 de McDonald's.
Desde que comenzó la pandemia, Shake Shack registró pérdidas, pero dijo que los márgenes se recuperarían en 2023. $SHAK ha subido un 70 % este año, pero sigue cayendo casi un 45 % desde su máximo de 2021.
El director de inversiones de Engaged dice que para que Shake Shake vuelva a su "potencial de crecimiento y escala rentable", necesitaría cambiar su "estrategia de bienes raíces, diseño de tiendas, planificación laboral y el marco de la cadena de suministro".
Reglas de Inversión
Invierte y Diversifica
El alto riesgo y los altos rendimientos van de la mano, al igual que el bajo riesgo y los bajos rendimientos. Es fácil pasar por alto tu tolerancia al riesgo cuando los tiempos son buenos.
Observa el gráfico anterior: solo en los últimos 50 años, hemos tenido 3 ocasiones diferentes en las que el mercado de valores perdió 50% de su valor. Si bien parece simple en un gráfico, pero debes ser brutalmente honesto contigo mismo si te siente cómodo manteniendo tu portafolio después de haber sufrido estas bajas.
Si te sientes cómodo tomando ese riesgo, serás recompensado a largo plazo. Las acciones de pequeña capitalización que se consideran más riesgosas que las de gran capitalización han tenido una mayor rentabilidad en los últimos 30 años. Los bonos del Tesoro, por otro lado, han tenido una volatilidad más baja y rendimientos más bajos. Como dicen, no puedes tener todo en la vida.
