Las IPOs permiten a los inversionistas disfrutar de grandes ventajas. En los últimos tiempos, empresas como Airbnb y CureVac BV ofrecieron grandes resultados. La primera se disparó un 114.7% por encima del precio del IPO y la segunda ofreció hasta un 596% de rentabilidad sobre el precio de la oferta.
Una IPO puede ser una forma sencilla de mejorar tu situación financiera. Estos son algunos de los beneficios de invertir en un IPO:
• Tienes la oportunidad de ganar dinero rápido en forma de ganancias por alza de precio.
• Los precios suelen ser bajos en el momento de una IPO, lo que ofrece una entrada fácil.
• Las empresas ofrecen mucha información en la etapa de IPO, lo que facilita la decisión.
Sin embargo, no todas las IPOs tienen éxito. Robinhood, por ejemplo, fracasó a pesar de ser un gran nombre. Sus acciones cayeron un 10% a los pocos minutos de sonar la campana. Otras empresas que se han enfrentado a un destino similar son Uber, Etsy y Omeros.
Entonces, ¿Cómo elegir la IPO adecuada en la cual invertir? Aquí hay algunos consejos para recordar:
• Comprende el modelo de negocio y observa las perspectivas a largo plazo de la empresa. Asegúrate de que el modelo sea sostenible y no sigas ciegamente a los grandes nombres.
• Elije una empresa que haya demostrado su valor y tenga fuertes seguidores y colocadores.
• No observes únicamente el pasado al evaluar una empresa, observe más bien su potencial de crecimiento.
• Asegúrate de que el precio sea el adecuado, ya que no todas las IPOs están justificadas y algunas empresas son conocidas por comenzar "caras".
A pesar de todo esto, aún puedes enfrentar algunos desafíos. Recuerda ser cauteloso porque el mercado de valores es impredecible.
¿Está listo para invertir en una IPO? Aquí hay algunas próximas IPOs
• Shein, fecha no anunciada.
• Discord, fecha no anunciada.
• Se espera que High Roller Technologies en NYSE American tenga un precio inicial de $ 8 a $ 10).
Consejos para elegir ETFs internacionales (excluyendo EE. UU.)
¿Está buscando diversificar tu portafolio pasivo con alguna exposición a acciones o bonos internacionales?
A continuación, te ofrezco algunos consejos para aventurarse fuera de EE. UU.
Consejo n.° 1: asegúrate de que REALMENTE está obteniendo la exposición internacional que buscas.
Un gran error que veo es que la gente agrega ETFs internacionales que INCLUYEN acciones o bonos estadounidenses. Debes asegurarte de que el ETF sea EX-US (excluido EE. UU.). Muchos ETFs como VT (Vanguard Total World Stock), por ejemplo, incluyen acciones internacionales, pero la asignación es principalmente a acciones estadounidenses.
Consejo n.° 2: comprende la exposición a los países desarrollados frente a los países internacionales emergentes
La asignación de fondos a mercados desarrollados frente a mercados emergentes es una decisión importante en tu portafolio y depende de tu tolerancia al riesgo.
Los mercados desarrollados son menos riesgosos porque son economías consolidadas (y probablemente similares a las occidentales). Piensa en el Reino Unido, Australia o Canadá.
Invertir aquí se considerará "más seguro".
Los mercados emergentes siguen siendo economías en crecimiento.
Hay más riesgo al invertir en mercados emergentes como India, México o Indonesia, pero también más rendimiento potencial.
Por lo tanto, es importante no sobreponderar demasiado en mercados emergentes si eres un tomador de riesgos conservador. Por otro lado, si está buscando más oportunidades de crecimiento, los mercados emergentes pueden ser un buen lugar para invertir capital.
Consejo n.° 3: compara el rendimiento y las tendencias entre los principales ETF internacionales
Es bueno comparar el rendimiento de los principales ETF entre sí. Esto te ayudará a profundizar un poco más en POR QUÉ hay un rendimiento superior en uno u otro. Dos ETF pueden tener participaciones principales muy similares, como Nestlé, Taiwan Semiconductor, Toyota Motor Corp y Louis Vuitton, PERO la asignación importa.
Incluso unas pocas empresas de mayor calidad con asignaciones ligeramente mayores en un ETF que en el otro pueden generar un rendimiento superior.
Por lo tanto, ¡compara, compara y compara!
Aunque los mercados internacionales en general no han tenido un rendimiento tan bueno como el de EE. UU., eso no significa que esto durará para siempre.
¡Espero que puedas estar mejor preparado para comenzar a investigar esta importante clase de activos!
¿Se puede sacar provecho del aumento de la ciberseguridad?
En vista de las violaciones de datos desenfrenadas que afectan a gigantes como Cash App y numerosos servicios de atención médica, el ámbito de la ciberseguridad está en el centro de atención, revelando grietas evidentes en nuestra armadura digital.
Estas violaciones no solo comprometen los datos personales, sino que también sacuden los cimientos mismos de la confianza en las plataformas digitales.
A medida que navegamos por esta era digital, la urgencia de adoptar medidas estrictas de ciberseguridad es más importante que nunca.
Este enigma de la ciberseguridad presenta un lado positivo para los inversionistas y las empresas interesadas en convertir los desafíos en oportunidades.
A continuación, te presento algunas estrategias para sacar provecho de la creciente necesidad de ciberseguridad:
1. Invierte en acciones de ciberseguridad: las empresas públicas especializadas en soluciones de ciberseguridad son las principales candidatas para la inversión. Sus productos y servicios tienen una gran demanda, lo que puede hacer subir los precios de las acciones.
2. Explora los ETF de ciberseguridad: para quienes prefieren un enfoque diversificado, los ETFs de ciberseguridad abarcan una amplia gama de empresas del sector, lo que mitiga el riesgo vinculado a las acciones individuales.
3. Venture Capital en startups: las startups innovadoras de ciberseguridad están en auge y muchas ofrecen soluciones revolucionarias. La inversión ángel o el venture capital en estas empresas puede generar retornos sustanciales.
4. Plataformas de crowdfunding: algunas plataformas permiten invertir en startups de ciberseguridad en una etapa más temprana, lo que brinda una oportunidad única de ser parte de soluciones potencialmente disruptivas.
5. Bonos y fondos de ciberseguridad: ciertos fondos se dedican a respaldar iniciativas de ciberseguridad y ofrecen una vía de inversión más segura con retornos constantes.
El aumento de las violaciones de datos, si bien es alarmante, subraya el potencial de la industria de la ciberseguridad, lo que la convierte en un campo fundamental para los inversionistas con visión en el futuro.
Oportunidades
Renta Variable
Compra: $SPY
¿Qué es $SPY?
El SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) es un ETF que se basa en el índice S&P 500. El fondo sigue un índice ponderado por capitalización de mercado de acciones estadounidenses de gran y mediana capitalización.
SPY es el ETF más antiguo y más reconocido de Estados Unidos y, por lo general, encabeza las clasificaciones por el mayor AUM y el mayor volumen de operaciones. El fondo sigue el índice estadounidense enormemente popular, el S&P 500.
¿Por qué $SPY?
SPY ofrece exposición a 500 de las empresas más grandes de EE. UU., diversificando el riesgo en múltiples sectores e industrias. Reduce el riesgo de acciones individuales, ya que incluye una amplia gama de sectores como tecnología, atención médica, finanzas y bienes de consumo.
SPY es uno de los ETF más negociados en el mundo, lo que garantiza diferenciales de oferta y demanda ajustados y una alta liquidez. Esto hace que sea fácil comprar o vender con un costo mínimo, incluso en grandes cantidades.
El S&P 500 tiene un largo historial de rendimientos sólidos, y SPY sigue directamente este índice, lo que proporciona rendimientos consistentes que se alinean con el desempeño del mercado en general a largo plazo.
Es ideal para inversionistas que buscan una estrategia de inversión pasiva. Con solo mantener acciones de SPY, participa en el rendimiento del mercado de valores de EE. UU. sin necesidad de elegir acciones individuales o predecir el mercado.
SPY paga dividendos de las acciones subyacentes en el índice, lo que ofrece ingresos potenciales además de la apreciación del capital.
Posibles riesgos
Como SPY sigue el mercado de valores de EE. UU. en general, está altamente correlacionado con el desempeño general del mercado. En una recesión o un mercado bajista, SPY probablemente experimentará caídas significativas.
No ofrece protección contra la volatilidad del mercado o riesgos sistémicos como un colapso del mercado o una recesión.
SPY se centra exclusivamente en empresas estadounidenses y carece de exposición a los mercados internacionales, lo que puede reducir la diversificación geográfica del portafolio. En períodos en los que los mercados internacionales superan a los EE. UU., SPY se quedará rezagado.
El S&P 500 está fuertemente ponderado hacia ciertos sectores, como la tecnología, que representa una gran parte del índice (alrededor del 28%). Si la tecnología tiene un desempeño inferior, SPY puede experimentar una volatilidad significativa.
El ETF puede estar demasiado concentrado en unas pocas empresas de gran capitalización como Apple, Microsoft y Amazon, lo que aumenta la exposición a esas acciones específicas.
SPY es un fondo de gestión pasiva que no ofrece ninguna gestión activa ni ajustes tácticos en respuesta a los cambios del mercado. Los inversionistas pierden oportunidades de superar potencialmente al mercado seleccionando activamente sectores o empresas de alto rendimiento.
Si bien SPY ofrece dividendos, su rendimiento es relativamente bajo en comparación con otras inversiones, como bonos o fondos centrados en dividendos. Los inversionistas que buscan mayores ingresos pueden encontrar que el rendimiento es insuficiente.
Técnicos
Tendencia: Alza
Cambio de tendencia: Debajo de $537.71
Niveles de compra: Entre $537.71 y $551.82
Niveles de venta: Arriba de $565.16
Deuda Privada
Fondo FINIX de Deuda Privada
Tasa fija: 12-14%
Plazo: 1 año.
Intereses: Pago de interés mensual.
Fondo de deuda privada que invierte en empresas sólidas financieramente, serias y con experimentados equipos de gestión
Ventaja Competitiva
• Diversificación: Las inversiones de un fondo le da acceso a los inversionistas a diferentes industrias y segmentos.
• Baja Correlación: La inversión en Deuda Estructurada tiene una baja o nula correlación con mercados públicos como los Bonos y Renta Variable.
• Análisis: Equipo de mucha experiencia y amplio conocimiento en la industria para realizar una investigación profunda de las opciones a invertir.
• Cashflow: Rendimiento constante y predecible a través del plazo de la Inversión con pagos de Interés Fijo.
Proceso de Selección.
• Equipo Experimentado: Detección y filtro de oportunidades.
• Comités: Recomiendan y evalúan riesgos.
• Due Diligence: Revisión y análisis a fondo.
• Comité de Crédito: Cuestiona y aprueba.
• Crédito Estructurado: Fideicomiso maestro.
• Garantías: Preferenciales.
Quiz del Mercado
Pregunta de la semana pasada: ¿Cuántas veces han bajado a la mitad las acciones del gigante del streaming Netflix en un solo año desde que salió a bolsa en 2003?
Respuesta: Las acciones de Netflix han caído un 50% o más en un año en tres ocasiones: 2004, 2011 y 2022.
“Compound interest is the eighth wonder of the world; he who understands it, earns it, he who doesn’t pays it.’’
Albert Einstein